פיננסים - טיפ חשוב.

היום קיימים מגוון מכשירים פיננסים כמו :ניהול תיק השקעות, קופות גמל, קרן נאמנות והלוואות בחרו בקפידה את המכשיר המתאים ובצעו בדיקת שוק מקיפה.

מהי אסטרטגיית השקעה?
אסטרטגיות ההשקעה של נבנות ברובן עבור משקיעים המעוניינים להשקיע את כספים באופן סולידי תוך לקיחת סיכון מינימאלי ומחושב על מנת לשפר את התשואות על כספם. בנק רשמי של מדינה בארה"ב הפדרל רזרב ואצלנו בנק ישראל, הבנק והנגיד בראשו מחליט מידי חודש, על רמת הריבית במשק. קביעתו משמשת כבלם לאינפלציה (בהעלאת ריבית) אך מביאה להאטה בפעילות המשק והפוך. הריבית שקובע הנגיד משמשת בסיס לכלל הריביות במשק ומשפיעה באופן ישיר על התשואות והרווחים של שוק אגרות החוב. טווח השקעה אחד נושאים החשובים בתכנון תיק ההשקעות בצד מטרת ההשקעה. השאלה למה מיועד הכסף השלמת הכנסה לאחר יציאה לגמלאות, רכישת דירה, בטחונות לעתיד וכו שאלה שניה כמה זמן סביר שהחסכון לא ידרש במלואו או בחלקו.. שאלות אלה בצד התאמה למצבו הפיננסי הכללי של הלקוח קובעים את מיבנה תיק ההשקעות של הלקוח. נוסטרו חשבון עצמי של גוף כמו חברה לניהול תיקי השקעות להבדיל מתיקי השקעות המנוהלים עבור אחרים. יתכן גם כאן מצב של ניגודי עיניינים כאשר מנהל תיקים מגלה עניין בניירות ערך המצויים גם בתיקי לקוחותיו. אינפיניטי מנהלת את כל כספי החברה באג"ח מדינה ולא מנהלת נוסטרו פעיל משלה בבורסה כדי להמנע מניגודי עניינים בכל תחום שהוא מול לקוחותיה. ניהול בנאמנות עיוורת ניהול תיקי השקעות עבור מי שנאסר עליו לנהל בעצמו תיק השקעות (כמו מנהל תיקים, עובד בנק). קרן נאמנות מוצר פיננסי שמטרתו השקעה משותפת בניירות ערך. קרן הנאמנות צריכה להתנהל בניהול מקצועי ובפיקוח נאמן. המשקיע מחזיק ביחידת השתתפות. זהו אינו תיק השקעות אלא כאמור מוצר. לדוגמא השקעה בקרן דולרית משמעה השקעה באפיק דולרי, גם אם מנהל הקרן יודע שלא נכון להצמד לדולר הוא מחוייב ע"פ התשקיף שהפיץ להמשיך באותו אפיק ואינו יכול/אמור להניע את המשקיע לעבור לאפיק השקעה אחר. ניהול תיקים ושיווק השקעות במגוון אפיקי השקעה. הלקוח מבוצע על פי מדיניות השקעה, הנקבעת בתיאום עם הלקוח בהתאם לאפיון הגדרותיו וצרכיו. בית השקעות מציעה ללקוחותיה מספר מסלולים חלופיים לאסטרטגיית ניהול תיק ההשקעות, בהתאם לגובה החשיפה המקסימלי למניות בו מעוניין הלקוח. למעשה תחום תעודות הסל מתפתח בשנים האחרונות בשוקי ההון בעולם ובארץ, והוא הוגדר כתחום פעילות אסטרטגי עבור בתי השקעות מרכזיים בישראל ובעולם. קיים מגוון רחב של תעודות סל ותעודות התחייבות העוקבות אחרי מדדים בארץ, מדדים בחו"ל ומטבעות זרים המאפשרות למשקיעים להרוויח כאשר שוק המניות יורד. תעודות הסל של מתאפיינות בנזילות גבוהה ובמרווחי קנייה מכירה מצומצמים. ניהול תעודות הסל מתבצע ע תוך כדי הפעלת בקרה ופיקוח על מנת להשיג את המטרות והתחייבויות עבור המשקיעים .

אפיקי השקעה

קיימים מגוון אפיקי השקעה שמתאימים לסוגים שונים של משקיעים. אפיק סולידי משמעו סיכון נמוך להפסדים אך גם סיכוי מוגבל יותר לרווחים גדולים. בדרך כלל, כולל אפיק זה השקעה באיגרות חוב ממשלתיות. המחיר אותו מבקש המוכר של נייר הערך לקבל. בניירות ערך סחירים במיוחד. משקיע מוסדי גוף המשקיע באמצעות כספים מהציבור כגון קרנות פנסיה, חברות ביטוח, קרנות נאמנות או קופות גמל.שווי שוק השווי שבו נסחרת חברה בבורסה. נתון זה מתקבל ממכפלת ההון הרשום למסחר בשער המניה. מרגע שהתחלנו לנהל את תיק ההשקעות שלך אתה זוכה למנהל מקצועי צמוד - מנהל לקוחות שיהיה המנהל האישי שלך לכל אורך הדרך ויסייע לך בכל הקשור לניהול השקעותיך. חדר העסקאות של המחלקה מספק שרותי מסחר בכל אפיקי ההשקעה הקיימים בבורסה הישראלית והבורסה האמריקאית ומוביל ברמת הביצוע ובזרימת המידע הכלכלי הנחוץ. לקוחות הברוקראג נהנים משירותי המחקר של החברה. הצוות המקצועי בראשות מנהל חדר המסחר אחראי על ביצוע החלטת שהתקבלו בוועדה. ניהול תיק ההשקעות מתבצע בחשבונו של הלקוח, כאשר זה מייפה את כוחה של החברה לצורך ניהול ההשקעות בניירות ערך בלבד. ניהול תיקי ההשקעה אנחנו עושים שימוש במודלים מתוחכמים המשלבים ניתוחים מאקרו ומיקרו כלכליים, כדי להביא למקסימום את תשואת התיק שלך, תחת רמת סיכון (מדיניות השקעה) קבועה וידועה ובהתאם למצב המשתנה בשוק ההון

אתרים שותפים:

• הלוואה - brinkster
• ביטוח - 110MB
• קופות גמל - brinkster
• השקעות -  110MB
• משכנתא  - brinkster
• Forex